金融四大行业发挥专业优势 全力服务实体经济稳定发展

2023-01-16 08:08:37 来源:长江商报

    

    在国民经济社会中,金融企业发挥着不可替代的作用。2021年,金融行业企业扛起社会责任重担,发挥行业特色和优势,为经济稳定发展添砖加瓦。

    数据显示,截至2021年末,社会融资总规模为314.13万亿元,同比增长10.3%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为191.54万亿元,同比增长11.6%。

    证券业公司充分发挥投资银行资本中介功能和投融资枢纽作用,2021年证券公司共服务481家企业完成境内首发上市,融资金额达到5351.46亿元,分别同比增加87家、增长13.87%。其中,在科创板、创业板首发上市家数占全年IPO家数的75.05%,融资金额占全年IPO融资总额的65.48%。

    保险业公司回归本源,发挥保险保障功能,在服务国家重大战略方面,截至2021年年底,保险业聚焦乡村振兴、区域发展、“双碳”目标等国家重大战略,投入资金超过4.5万亿元,同比增长22.4%。在保障民生安康方面,2021年商业健康险提供保险保障2110.98万亿元,覆盖7亿以上人群,赔付支出4074.74亿元。

    信托行业严格按照“去通道”要求,继续发挥集合资金信托稳定行业发展的主导作用。截至2021年末,信托业直接投入实体经济(不含房地产业)领域的信托规模为12.64万亿元,占全部信托资产余额的61.5%,基本涵盖了实体经济各个行业。

    

    银行:对实体经济投放贷款191.54万亿

    

    根据中国银行业协会发布的报告,截至2021年末,社会融资总规模为314.13万亿元,同比增长10.3%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为191.54万亿元,同比增长11.6%,以精准金融服务助力产业结构转型升级。

    在普惠助农方面,截至2021年末,银行业金融机构涉农贷款余额达43.21万亿元,其中普惠型涉农贷款余额8.88万亿元,较年初增长17.48%;面向小微企业的贷款余额达到50万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额为19.1万亿元,同比增速24.9%。

    其中,国有大行依旧发挥领头雁作用。截至2021年末,工商银行普惠型小微企业贷款1.10万亿元,比年初增加3784.48亿元,增长52.5%;普惠型小微企业贷款客户79.5万户,增加20.4万户;新发放普惠贷款平均利率4.10%。

    截至2021年末,中国银行普惠型小微企业贷款新增创历史新高,贷款余额8815亿元,较上年末增长53.15%,高于全行各项贷款增速;客户数近62万户,高于年初水平。全年新发放普惠型小微企业贷款平均利率3.96%。

    截至2021年末,邮储银行普惠型小微企业贷款余额 9606.02亿元,占全行各项贷款比例超过14%,稳居国有大行前列。

    截至2021年末,农业银行普惠型小微企业贷款余额1.3万亿元,增长38.8%,普惠小微有贷户增加35万户,民营企业贷款增长21.5%。建设银行普惠金融贷款余额1.87万亿元,较上年增加4499.44亿元,增幅31.60%;普惠金融贷款客户193.67万户,较上年新增24.12万户。加大对实体经济让利力度,当年新发放普惠型小微企业贷款利率4.16%,较上年下降0.20个百分点。

    此外,普惠型小微企业贷款余额3388.19亿元,较上年末增长49.23%;普惠型小微企业贷款累放平均利率4.00%,小微客户综合融资成本下降0.49个百分点。

    在绿色信贷方面,截至2021年末,银行业金融机构本外币绿色贷款余额15.9万亿元,新增3.86万亿元,同比增长33%,高于各项贷款增速21.7个百分点。2021年境内绿色债券发行量超过6000亿元,同比增长180%,余额达1.1万亿元。

    在投资者责任方面,2021年,A股42家上市银行中共有40家银行推出分红方案,合计分红金额达到5491.49亿元。其中,六大国有银行分红3821.93亿元,占上市银行分红金额近七成,继续领跑。其次,8家股份制银行分红1165.10亿元,占比约为21%。26家城农商行计划分红504.46亿元,占比约为9%。

    

    证券:全年服务481家企业在境内IPO

    

    据中国证券业协会数据,在助力乡村振兴方面,截至2021年底,102家证券公司结对帮扶323个脱贫县,帮扶县数量占脱贫县总数的39%。其中54家证券公司结对帮扶70个国家乡村振兴重点帮扶县,占乡村振兴重点县总数的44%。2021年,证券公司服务脱贫县企业IPO共10家,融资70.45亿元,服务脱贫县企业在新三板挂牌6家,通过股票增发、债券等其他方式服务脱贫县企业直接融资609.07亿元,服务实体企业通过绿色债券及创新创业公司债券融资1720.44亿元。

    经统计,2021年,证券公司公益性支出共计9.1亿元。其中,公益性支出500万元以上的有41家,千万元以上的达到27家。截至目前,共有62家证券公司签署协议加入公益行动,承诺投入资金共计3.48亿元。

    在服务实体经济高质量发展方面,2021年证券公司共服务481家企业完成境内首发上市,融资金额达到5351.46亿元,分别同比增加87家、增长13.87%。其中,在科创板首发上市的“硬科技”企业162家,融资2029.04亿元;在创业板首发上市的成长型创新创业企业199家,融资1475.11亿元。两板首发上市家数占全年IPO家数的75.05%,融资金额占全年IPO融资总额的65.48%。

    与此同时,2021年证券公司服务527家境内上市公司实现再融资,融资金额达到9575.93亿元,分别同比增加132家、增长8.1%,承销债券15.23万亿元,同比增长12.53%。

    为了提升社会责任意识,证券公司肩负起文化建设主体责任,116家证券公司公布文化建设配套制度建设与提升计划,50多家证券公司将文化建设纳入公司章程,53家证券公司在绩效考核中增加文化建设相关指标。

    在践行ESG可持续发展治理理念方面,证券公司积极服务绿色发展和生态文明建设,同时有效发挥绿色债券、IPO、再融资、并购重组、新三板挂牌、发行可转债等融资工具作用,为新能源、环保、清洁能源、清洁交通等领域的绿色企业及绿色项目提供多元融资支持。2021年,作为绿色债券主承销商或绿色资产证券化产品管理人的证券公司共50家,承销(或管理)102只债券(或产品),合计金额1376.46亿元,同比增长52%。其中,资产证券化产品38只,合计金额529.25亿元。

    在防范金融风险方面,证券公司不断强化自身作为风险管理主体的责任。截至2021年末,证券行业净资本2万亿元,其中核心净资本1.72万亿元。行业平均风险覆盖率249.87%(监管标准≥100%),平均资本杠杆率20.9%(监管标准≥8%),平均流动性风险覆盖率233.95%(监管标准≥100%),平均净稳定资金率149.64%(监管标准≥100%),合规风控水平整体稳定。

    

    保险:服务国家重大战略投入资金超4.5万亿

    

    疫情之下,保险业充分展示行业价值和责任担当。据中国保险业协会统计,2021年至2022年6月,保险业志愿者参与一线抗疫达到20万人次,捐款捐物超过0.68亿元;为一线疫情防控人员等捐赠保险保额超过6000亿元,相关赔付近7亿元;开发新冠专属保险产品及扩展新冠责任保险产品超过1000个,累计提供复工复产类保险保障保额超过4万亿元。免缴和缓缴小微企业、运营车险保费。

    在服务国家重大战略方面,截至2021年年底,保险业聚焦乡村振兴、区域发展、“双碳”目标等国家重大战略,投入资金超过4.5万亿元,同比增长22.4%。大力发展科技保险,服务创新驱动发展战略,累计为8.6万家企业和机构提供保险保障超过4.4万亿元。积极服务重大国际赛事,2020年以来,保险业为北京冬奥会、冬残奥会的场所建设运营、活动组织等提供风险保障3208.64亿元。

    在保障民生安康方面,2021年,责任保险为全社会提供保险保障超过4928万亿元;商业健康险提供保险保障2110.98万亿元,覆盖7亿以上人群,赔付支出4074.74亿元;积极承办大病保险业务,当前覆盖12.2亿城乡居民,累计赔付超过6000万人次。保险业积极参与应对重大灾害事故,住宅地震共同体累计为全国1588.95万次户居民提供风险保障6221.66亿元。截至2021年12月1日,“7·20”河南暴雨灾害,保险业共接到报案52.88万件,已赔付案件50.1万件,支付赔款97.04亿元,整体件数结案率已达94.7%。

    在发展普惠金融方面,2021年,我国农业保险保费收入976亿元,跃居全球第一,为1.8亿户次农户提供风险保障超过4.7万亿元。积极开发专属保险产品,服务小微企业降风险、保生产、促发展,为外贸企业提供进出口一揽子风险保障。2021年,共为528万户次小微企业提供保险保障181万亿元。加强普惠保险产品和服务供给,积极开发适用于老年人、低收入群体、新市民等小额人身保险,不断扩大保险服务的覆盖面。截至2021年底,惠民保覆盖全国28省,共有1.4亿人次参保,保费约140亿元。适应人口老龄化需要,扩大保险覆盖人群,为60岁及以上老人提供1.76亿人次保险保障。

    在风险防控方面,截至2021年第四季度末,纳入会议审议的保险公司平均综合偿付能力充足率为232.1%,平均核心偿付能力充足率为219.7%,保险业风险总体可控。

    在对外开放方面,截至2021年底,来自16个国家和地区的境外保险机构在华设立66家外资保险机构、84家代表处和17家保险专业中介机构,在华外资保险公司总资产达2万亿元。保险业致力于共建“一带一路”,支持沿线项目1700余个,为中国企业“走出去”提供全面服务。

    

    信托:直接投入实体经济领域规模12.64万亿

    

    据中国信托业协会统计,截至2021年末,信托业受托管理信托资产20.55万亿元,同比增长0.29%,自2018年步入下行期以来首度止跌回升。全行业严格按照“去通道”要求,继续发挥集合资金信托稳定行业发展的主导作用,其中,单一资金信托规模占比降至21.49%,同比下降8.45个百分点;集合资金信托规模占比升至51.53%,同比上升1.89个百分点;管理财产信托规模占比提升到26.98%,首次超过了单一资金信托规模,同比上升6.56个百分点。

    在服务实体经济方面,截至2021年末,信托业直接投入实体经济(不含房地产业)领域的信托规模为12.64万亿元,占全部信托资产余额的61.5%,基本涵盖了实体经济各个行业。

    在助力乡村振兴方面,截至2021年底,信托公司设立乡村振兴慈善信托57单,规模7.92亿元。2021年,发生慈善支出8499万元,信托业以慈善捐赠形式的帮扶支出7794万元。

    在推进绿色发展方面,信托业积极落实双碳战略要求,有效支持绿色产业资金需求,搭建绿色信托体系。

    在公益慈善方面,截至2021年末,信托业存续绿色信托项目665个,规模3318亿元。信托业积极助力共同富裕目标,致力服务人民美好生活,主动投身公益慈善事业,通过慈善信托等创新方式,深入参与扶老、救孤、助残、恤病、支持科教文卫等公益慈善活动,持续助力新冠肺炎疫情防控,主动担当社会责任。截至2021年末慈善信托财产规模39.35亿元,实际受益逾54万人次。